Ajouter un bien à votre patrimoine
Ajoutez un actif (bien immobilier, investissement, épargne) à votre patrimoine pour suivre votre patrimoine net dans le temps.
Le module Patrimoine rassemble en un endroit tout ce que vous possédez et ce que vous devez, pour calculer votre patrimoine net et suivre son évolution. Ce guide vous accompagne pour ajouter un premier bien, étape par étape.
Votre patrimoine se compose d'actifs (immobilier, investissements, épargne) et de passifs (prêts, dettes). Le patrimoine net, c'est la différence entre les deux.
Ouvrir le Patrimoine
Rendez-vous dans la section Analyses, puis ouvrez Patrimoine.
Ajouter un élément
Choisissez d'ajouter un actif (ce que vous possédez) ou un passif (ce que vous devez).
Choisir le type
Sélectionnez la nature du bien : immobilier, investissement, épargne pour un actif, ou prêt et dette pour un passif.
Renseigner la valeur
Indiquez le nom du bien et sa valeur actuelle estimée.
Estimer l'appréciation
Pour un actif, vous pouvez renseigner une appréciation annuelle estimée afin de projeter sa valeur dans le temps.
Enregistrer
Validez. Votre patrimoine net se met à jour et le nouveau bien apparaît dans la projection.
Conseils pour une vue fidèle
- Commencez par vos biens les plus importants : résidence, principaux placements, prêts en cours.
- Restez réaliste sur l'appréciation estimée : une hypothèse prudente vaut mieux qu'une projection trop optimiste.
- Mettez à jour les valeurs au moins une fois par an, ou après un événement marquant.
- N'oubliez pas les passifs : un patrimoine net juste tient compte de vos dettes.
En cas de souci
Quelque chose ne s'affiche pas comme prévu ?
- Je ne vois pas le module Patrimoine→Le Patrimoine est inclus dans l'offre Ultra. Vérifiez votre offre sur l'écran Abonnement.
- Mon patrimoine net semble faux→Vérifiez que vous avez bien saisi vos passifs en plus de vos actifs, et que les valeurs sont à jour.
- La projection paraît irréaliste→Ajustez l'appréciation annuelle estimée de chaque actif : c'est elle qui pilote la projection.
Voir aussi
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